“威”觀察| 兩個黃鸝鳴翠柳
——從“大商所農民收入保障計劃”看豐收③雞蛋篇

在中華禮俗文化長期演進過程中,雞蛋扮演了重要的角色。它是食物,更是信物、禮物、吉祥物。在民間禮尚往來中,形成了表達豐富、含蓄內斂的蛋文化。“兩個黃鸝鳴翠柳,一行白鷺上青天。窗含西嶺千秋雪,門泊東吳萬里船。”文人雅士把深受中國人喜愛的唐代詩人杜甫著名的七言絕句做成了四道雞蛋菜品,把雞蛋的文化表達做到極致。

中國是全球第一雞蛋生產大國,年產量超過2800萬噸,雞蛋是僅次于生豬、牛奶的第三大畜牧產品。由于蛋雞養殖產業以散戶小戶為主,也沒有擺脫“過山車”的命運,產業抵御風險能力較差,養殖戶承受著的疫病與市場波動的雙重夾擊。在“菜籃子”市長負責制下,雖然各地不斷出臺生產扶持政策,但是提高風險管理能力才是養殖戶的最大的祈盼。

2013年11月8日,國內首個鮮活畜牧產品期貨——雞蛋期貨在大商所上市交易。上市以來,大商所緊貼雞蛋品種特點,不斷改進制度,創新服務模式,使雞蛋期貨各項市場運行指標逐年提高,成為國內連續性最好的農產品期貨之一。特別是2020年,“大商所農保計劃”擴容。一是繼續擴大試點規模。分散項目中推進種植類和養殖類項目,鼓勵項目單位在原有雞蛋品種基礎上,以大商所玉米、豆粕、雞蛋及發布的大商所蛋雞養殖利潤指數和大商所蛋雞飼料成本指數為標的,擴容項目內涵。二是設立“專項扶貧項目”,安排預算5200萬元,引導機構及各方合力參與,爭取在52個國家掛牌督戰貧困縣都落地一個項目。三是專設“湖北疫區項目”,鼓勵湖北轄區的期貨公司在湖北省內開展項目。

兩個指數的擘畫

“2020年‘大商所農保計劃’廣東省佛岡縣蛋雞飼料成本指數價格險”項目由銀河期貨聯合太平洋產險廣東分公司申請立項。這是廣東省首次開展蛋雞飼料成本指數價格險“保險+期貨”試點。

2019年他們聯合在湛江雷州聯合實施的生豬飼料成本指數“保險+期貨”項目被納入“廣東省2020年促進經濟高質量發展項目庫(金融發展)”。2020年,廣東省財政廳、農業農村廳等五部門聯合下發《關于大力推動農業保險高質量發展的實施意見》,明確提出新增蛋雞保險。對于地方特色創新產品,省財政通過以獎代補的方式予以支持。本次項目服務主體清遠市佛岡縣廣生元畜牧發展有限公司是廣東省蛋雞養殖的龍頭企業,2011年被農業部授予“蛋雞標準化示范場”。本項目帶動幫扶50戶建檔立卡貧困戶。

蛋雞飼料成本指數價格保險中的指數由玉米期貨合約與豆粕合約按1.3:0.45合成。保險公司根據玉米、豆粕主力合約及蛋雞飼料成本指數歷史行情數據,通過分析歷史賠付數據及其變化趨勢,直接計算每一單位風險的保險賠償金,并在此基礎上計算附加費率。項目共成交4筆,分別確定了保險費率。總保費100萬元,其中,政府出資30%,農戶自擔20%。分四期到期即理賠,賠付率105%。

項目參保養殖戶雖然購買飼料成本增加77.91元,但在保險上能獲得一定補償。觸發理賠條件后,養殖戶獲得保險單位賠付212.5元,綜合收益106.58元。項目成功落地實施后,項目方將按照本模式持續向當地蛋雞養殖戶推廣,形成常態化的商業項目。

“2020年‘大商所農保計劃’河南省扶溝縣蛋雞養殖利潤指數價格險”項目由大地期貨聯合太平洋產險申請立項。這是大商所蛋雞養殖利潤指數的首次嘗試,是扶溝縣第一次開展“保險+期貨”試點。

河南省周口市扶溝縣,是抗戰名將吉鴻昌故里,2019年5月退出省級貧困縣序列。該縣在2002年被農業部認定為全國首批無公害蔬菜生產基地縣,被北京市政府認定為首批放心肉菜供應基地。近幾年,蛋雞養殖已經成為扶溝縣新的支柱產業之一。眾所周知的原因,扶溝縣蛋雞產業同樣經歷了2019年的產能大增和2020年的價格回落,產業穩定發展面臨風險。“可以用‘保險+期貨’直接為當地養殖戶保障蛋雞養殖利潤?”當項目團隊走進扶溝,受到了當地政府和養殖戶的熱烈歡迎。

政府推薦了30家養殖場、4家養殖合作社以及2家養殖企業(建檔立卡貧困戶8戶)。項目覆蓋38.4萬羽蛋雞,共承保雞蛋2,880噸,覆蓋了80%以上的中小規模場。每噸蛋雞的保費為330.67元/噸,總保險金額為892萬元,項目總保費為95萬余元,費率10.6%。保費養殖戶自繳26.61%,政府補貼21%。

最終,參保農戶獲得69萬元的賠付,賠付率72.85%。高于農戶自繳部分的保費成本,也有效規避了項目期間雞蛋、玉米、豆粕價格的波動風險。項目運行期間,蛋價快速回落,玉米、豆粕等飼料價格明顯上漲,養殖利潤嚴重擠壓。項目分四期逐期理賠,試點效果讓縣政府項目負責干部十分感動。

項目的保險和期權產品標的均為大商所蛋雞養殖利潤指數。該指數將雞蛋、豆粕、玉米按2:-0.45:-1.3比例編制而成,蛋雞養殖戶通過購買指數保險,易于理解,操作簡便;保險根據指數下跌程度進行承保理賠,賠付結果公開透明,可復制性極強。

兩個指數的賠付率處于70%—120%的區間,達到了“保險+期貨”各參與方共贏的效果。

兩個區域的戰役

“向疫區進軍。”

2020年年初,武漢暴發新冠肺炎疫情,全國上下共克時艱馳援湖北。“大商所農保計劃”專設了“湖北疫區項目”,鼓勵湖北轄區的期貨公司在湖北省內開展種植類和養殖類項目,在滿足基本要求的情況下直接給予立項資格。

湖北疫區申請的5個項目均由長江期貨牽頭開展,其中4個項目由長江期貨聯合中國人壽、平安、太保以及人保分別在荊州、黃岡、武漢以及咸寧所轄區域以“保險+期貨”價格險的模式開展;另外1個項目由長江期貨在孝感市云夢縣以場外期權的模式開展。5個項目共為5家企業和合作社以及22個農戶的250萬頭生豬和670萬羽蛋雞提供了良好保障,涉及現貨量3.78萬噸。4個蛋雞養殖試點項目,總保額1.27億元,保費總額667余萬元,共計賠付513萬元,賠付率76.91%。

“湖北省浠水、蘄春、新洲“保險+期貨”玉米、豆粕品種價格險”項目服務主體是湖北荷香水美生態農業有限公司。這是一家蛋雞養殖服務的專業性公司,是著名的“153養殖模式”的創始者。在浠水、蘄春、新洲三地有7個場。2019年蛋雞養殖規模90萬只,青年雞銷售200萬羽。年產鮮蛋2萬噸,飼料消耗3.3萬噸。長江期貨項目團隊最終選擇采用二次點價增強亞式看漲期權,為養殖戶提供玉米、豆粕價格上漲保護,分多批次對10311噸玉米和3093噸豆粕提供價格保障。此外,團隊根據客戶需求針對性地加入二次點價增強亞式看漲期權,最終實現賠付150.4萬余元,賠付率90%。

5個項目中唯一的場外期權試點項目服務的主體是湖北云夢壹號食品有限公司。項目期權權利金總額200萬元,賠付113.8萬元,賠付率56.9%。這家全產業鏈食品企業具有60萬羽的飼養能力,一直以來積極學習運用金融工具進行風險管理,試點項目為他們探索場外期權在價格風險管理上的運用提供了機會。

“向貧困地區進軍。”

2020年,國務院對剩余52個國家級貧困縣進行掛牌督戰。“大商所農保計劃”專設了“專項扶貧項目”,安排預算5200萬元,引導機構及各方合力參與,爭取在52個國家級貧困縣都落地一個項目。最終立項支持了44個“保險+期貨”扶貧項目,發生理賠4231.87萬元,服務了17.75萬戶建檔立卡貧困戶,占比約87%。其中,33個是養殖類項目。這些項目在玉米和豆粕價格大幅上漲的情況下,有效保障了養殖戶的成本穩定。

貴州省為實現“保險+期貨”業務破冰,省證監局積極引導期貨經營機構開展“保險+期貨”項目試點。2020年4月3日,貴州首單“保險+期貨”項目在安順市西秀區落地。到7月30日,全省9個脫貧攻堅掛牌督戰縣“保險+期貨”項目全覆蓋。

浙商期貨、銀河期貨、廣州期貨等10家期貨公司以及人保財險、太平洋產險兩家保險公司在貴州開展業務。累計為1.41萬噸雞蛋、30萬羽雞飼料和17.4萬頭豬飼料提供價格保障,不僅保障了全省1.42萬戶建檔立卡貧困戶的穩定脫貧,還打開了貴州資本市場助力脫貧攻堅以及鄉村產業發展的新局面。其中,浙商期貨在從江、望謨、紫云和晴隆開展了4個項目,累計承保雞蛋超過6000噸,承保生豬9000頭。

11月3日,浙商期貨聯合太平洋產險在從江縣開展的雞蛋“保險+期貨”項目完成理賠。項目參保主體是鄉滋源農特發展有限公司。鄉滋源是黔東南州脫貧攻堅優秀扶貧企業,吸納了從江縣5個鄉鎮2527戶貧困戶入股,帶動了40多名貧困戶就業。2020年上半年,公司虧損超400萬元,為下半年計劃生產的1800噸雞蛋投保。自繳保費68000元,占總保費的15%。項目分五期理賠。到9月末,因保險期間收盤均價低于承保目標價格,鄉滋源公司獲賠付33萬元。

兩種補貼的引導

在“大商所農保計劃”的支持引導下,近年來,更多的地方政府開始化身項目支持方、管理方。今年的中央一號文件將擴大“保險+期貨”試點改為“發揮‘保險+期貨’在鄉村產業發展中的作用”,這指出了“保險+期貨”試點工作下一步的方向,也是對各級政府積極參與試點工作的一個間接的肯定。

大商所很多試點項目補貼都超過了50%,旨在支持創新。2019年“‘大商所農保計劃’河南省太康縣雞蛋養殖利潤險”試點由新湖期貨申請立項。新湖期貨聯合中華財險于7月開始,歷時4個月,為當地聞名養殖合作社的54戶養殖戶及19戶建檔立卡貧困戶提供養殖利潤保險。項目在當地政府支持下,聯合上市公司登海種業采用“種業+種植+養殖+訂單+保險+期貨”模式,實現產業融合,在促進當地種植產業發展的同時,為養殖戶就近采購飼養原料提供便利。

合作社養殖蛋雞數量近70萬只,年產蛋量13000多噸,年采購豆粕約5300噸、玉米近20000噸。項目采用大商所上市的雞蛋、玉米、豆粕品種為依據,以綜合標的設計出該保險產品,并根據每只雞生產3斤雞蛋折算每只雞的參保目標利潤。涉及雞蛋現貨4000噸,保障養殖利潤總額2017萬元,產生賠付55萬元。項目保費為龍頭企業與養殖農戶各繳20%。

這是國內首單以雞蛋養殖利潤為標的的保險產品,結合大商所上市的期貨品種,為雞蛋養殖戶提供了具有公允性的理賠計算依據。相比傳統“保險+期貨”模式中只能保原料或產成品等單一品種價格保險,本次試點實現新突破,使得養殖類保險項目保障更直接,效果更明顯。

地方政府財政補貼引導則具有深化財政與金融改革的多重效益。2018年,陜西省首個“雞蛋+期貨”項目落地銅川。這是陜西省首個“雞蛋+期貨”項目,也是最早的地方政府自主實施的雞蛋“保險+期貨”項目。平安產險陜西分公司“陜西省商業性雞蛋期貨價格綜合保險”試點在銅川市耀州區開展。當雞蛋期貨合約價格低于3900元/半噸時觸發賠付。在風險分散方面,平安產險在九州證券通過購買雞蛋場外期權進行風險對沖。

耀州區的眾森林業專業合作社在2018年3月投保了陜西省第一份雞蛋期貨商業險。同年7月,又投保了政策性雞蛋期貨項目保險。2019年又參與了大商所的雞蛋“保險+期貨”專項扶貧項目。這家合作社的養殖戶很幸運,參與了各種雞蛋“保險+期貨”。他們真心希望這個項目一直搞下去,給養殖戶提供長久價格風險保障。

隨著試點項目的不斷增多,不斷總結提升的試點模式逐步成為試點的吸引力所在。這些模式是政府最需要的。2019年“大商所農保計劃”中,多數的雞蛋項目試點都有當地政府財政的補貼支持。政府通過統籌利用國家關于支持農業發展的財政獎補資金與金融資本協同探索服務鄉村振興的舉措。重慶市2018年6月發布《重慶市農業保險保障倍增計劃實施方案》,提出啟動長壽區雞蛋收益保險試點工作,補貼資金由長壽區財政給予解決。10月,中信建投期貨聯合人保財險重慶分公司,在該區開展“大商所農保計劃”雞蛋價格險項目,成為市政府首個財政資金補貼的“保險+期貨”項目。2019年繼續實施,兩年保險覆蓋現貨規模達到1萬噸,長壽區始終堅持40%的財政補貼,引導養殖戶與基層政府正確認知這一創新模式,推動“保險+期貨”長效機制的建立。

支持創新是“大商所農保計劃”的初心。今年,金瑞期貨在福建、中原期貨在豫魯遼開展的跨市、跨省聯合實施的雞蛋價格險試點項目,都得到了大商所的立項支持。

2015年以來,大商所“保險+期貨”(農保計劃)試點共開展雞蛋項目47個,涉及現貨量20.55萬噸,農戶數10716戶,理賠總額3442.5萬元。

孫魯威

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